TrustBank 사기(사칭) 피해자 집단소송 모집안내 | 24시간 상담가능

표면상 거래 내역과 실제 자금 흐름이 완전히 다른 사건들이 많습니다. TrustBank 사칭 사기도 그렇습니다. 피해자가 인지하는 것은 “투자 수익 창출”이지만, 실제로는 사기 조직의 해외 송금 통로로 악용되는 구조입니다.

최근 상담을 진행해보면 TrustBank라는 금융 플랫폼 이름으로 접근하는 사기 사건들이 늘어나고 있습니다. 정상적인 금융사 같은 웹사이트와 앱을 만들어두고, 나스닥 지수나 해외선물 거래를 빌미로 투자금을 모으는 방식입니다. 피해자들은 초기에 작은 수익을 본 것처럼 보이는 거짓 거래 기록을 받으면서 신뢰를 쌓게 됩니다.

문제는 실제 송금 단계에서 드러납니다. 피해자가 자금을 입금하면 그 돈은 TrustBank 명의의 정상 계좌가 아닌, 사기 조직이 확보한 제3자 명의 계좌로 흘러갑니다. 때로는 여러 단계의 계좌를 거쳐 해외로 빠져나갑니다. 이 과정에서 자금 추적이 매우 어려워집니다.

사건을 다뤄보면 피해자들이 공통적으로 겪는 혼란이 있습니다. 거래 기록은 분명히 있는데 출금이 안 되고, 고객 센터에 연락해도 응답이 없거나 추가 수수료를 요구하는 식입니다. 이 시점에서 사기임을 깨닫게 되는데, 이미 상당한 시간이 경과한 경우가 많습니다. 송금 직후 24시간 이내가 자금 추적과 회수 가능성을 판단하는 데 매우 중요한 시간대입니다.

관련해서 사기 피해의 일반적인 흐름과 대응 방법을 정리해둔 글이 있으니 시간 되실 때 참고하시기 바랍니다. TrustBank 사칭 사건도 결국 그 큰 틀 안에서 움직입니다.

한 가지 더 말씀드리면, 이 유형의 사기는 피해자가 “투자 손실”로 착각하기 쉽습니다. 하지만 법적으로는 사기죄에 해당하며, 가해자의 자산 추적과 가압류가 가능한 영역입니다. 다만 시간이 지날수록 자금 흐름 증거가 흐려지고, 해외 송금이 개입되면 국제 사법 공조 절차가 필요해집니다. 그렇기 때문에 초기 대응이 결정적입니다.

TrustBank 사칭 피해와 관련해 막막하신 부분이 있으시다면 상담을 통해 현재 상황을 정리해보시기 바랍니다. 박종민 변호사

TrustBank으로 인해 사기당한 내 투자금, 다시 되찾을 수 있을까요?

네, 충분히 회수 가능한 사건입니다.

※ 실제 환불 사례

포기하기엔 아직 이릅니다. 자금추적부터 지급정지 신청, 가압류 절차, 형사 고소, 민사 손해배상 청구까지 — 사건 단계별로 회수의 길은 분명히 열려 있습니다.

송금 직후 24시간이 가장 중요한 골든아워이지만, 시간이 흘렀더라도 본인 사례에 맞는 회수 가능성과 활용 가능한 절차가 남아 있는 경우가 많습니다.

법무법인 세담에서는 사건별 분석을 통해 본인의 회수 가능성과 단계별 절차를 정확히 진단해 드립니다.

또한 한국의 집단소송 제도는 미국식 class action(opt-out 방식)과 달리, 실제로 소송에 참여하신 피해자분들에 한해서만 회수 효력이 미치는 구조입니다. 같은 TrustBank 사건의 피해자라 하더라도 공동소송에 합류하지 않으시면, 자금 추적·지급정지·가압류 등 단계별 회수 작업의 결과는 참여자분들 사이에서만 분배되며, 미참여 피해자분들은 별도 절차를 처음부터 다시 진행하셔야 합니다.

TrustBank 사칭 사기, 곧바로 고소부터 하면 되지 않을까요?

아니요, 초기 진술 한 줄로 결과가 뒤바뀌는 사건입니다.

잘못된 대처로 인해 무혐의 · 불송치 처분을 받는 경우가 많습니다. 초기부터 진술 방향 설정과 입증 계획이 정확해야 하는 이유입니다.

CASE 01 · 수사중지

단서가 부족해 수사가 중지된 경우

CASE 02 · 혐의없음

증거 불충분으로 혐의가 인정되지 않은 경우

CASE 03 · 불송치

사기 범죄가 인정되지 않은 경우

⚠ 잘못된 대응으로 실패한 실제 사례

• ① 가해자 정보 추적 없이 단순 신고만 진행한 경우: 가해자 계좌 정보, 신원 단서, 자금 이동 경로 등을 정리하지 않고 신고만 진행하면, 수사기관 입장에서 추적할 단서가 부족하다고 판단해 수사중지 결정이 내려집니다. 특히 보이스피싱·코인사기처럼 가해자가 익명으로 활동하는 사건에서는 초기 단서 확보가 결정적입니다.
• ② 송금 내역·대화 기록 등 증거 정리가 부족한 경우: 송금 영수증, 가해자와의 대화 내역, 가짜 수익 화면 캡처 등 핵심 증거를 체계적으로 정리하지 않고 수사에 임하면, 증거 불충분으로 혐의 자체가 인정되지 않아 혐의없음 처분이 나오는 경우가 많습니다.
• ③ 단순 투자 손실로 판단되어 사기 입증에 실패한 경우: 사기죄가 성립하려면 가해자의 "기망 행위" 가 구체적으로 입증되어야 하는데, 이 부분을 충분히 제시하지 못하면 단순한 투자 손실로 판단되어 사기 범죄로 인정되지 않고 불송치 결정이 내려집니다.

피해자분들의 소중한 자금을 되찾는 방법을 알기에, 법무법인 세담은 고소 이전에 승소 전략부터 세웁니다.